Schlagwort: 2023

Das Unternehmen für digitale Finanzdienstleistungen, SoFi, kündigte kürzlich an, dass es das cloudbasierte Core-System Cyberbank Core, das von seiner Tochtergesellschaft Galileo genutzt wird, übernommen hat. Diese Integration, die am Mittwoch (16. Oktober) angekündigt wurde, ermöglicht verschiedene Zahlungsarten für Handelskunden, einschließlich Debit-, Prepaid-, ACH- und Überweisungstransaktionen sowie damit verbundene Bankdienstleistungen.

Cyberbank Core wird Teil von Galileo

Cyberbank Core wurde Teil des Galileo-Angebots, als SoFi Technisys im Jahr 2022 erwarb. Anthony Noto, CEO von SoFi, äußerte seine Begeisterung über das neue, von der Bank gesponserte Handelszahlungsprogramm. „Ich bin begeistert, dass unser neues handelsspezifisches Bankdienstleistungsprogramm auf der leistungsstarken Technologieplattform von Galileo basiert“, sagte Noto.

Er betonte auch, dass Galileo als eine Filiale einer Bundesbank unter Bundesbankvorschriften operiert und „eindeutig konzipiert“ ist, um regulatory Erwartungen der Kunden zu erfüllen. Auch SoFi ist ein Tochterunternehmen einer Bundesbank.

Partnerschaft mit Nova Credit

In derselben Woche ging SoFi eine Partnerschaft mit dem Unternehmen für Kreditinfrastruktur und Analyse – Nova Credit – ein. SoFi nutzte Nova’s Lösung – Cash Atlas, basierend auf daten- und analysegetriebenen, vom Verbraucher autorisierten Informationen, um den Kreditprozess bei SoFi zu stärken.

Diese Partnerschaft ermöglicht es SoFi, Cashflow-Daten zu nutzen, um ein detailliertes und realistisches Bild der Finanzsituation eines Verbrauchers zu erstellen. Dies wird eine bessere Risikobewertung ermöglichen und kann die Kreditwürdigkeit von Verbrauchern auf verschiedenen Ebenen verbessern und das Erlebnis der SoFi-Mitglieder verbessern.

Transformation in kommerziellen Zahlungen

In anderen Nachrichten zum Thema Handelszahlungen sprach das Unternehmen PYMNTS kürzlich mit Dean M. Leavitt, dem Gründer und CEO von Boost Payment Solutions. Leavitt diskutierte, wie neue Vermittler wie FinTechs und Zahlungsplattformen den Handelszahlungsverkehr beeinflussen.

„Im Laufe der letzten 15 Jahre hat die neue Ordnung der FinTech-Welt und der prozessbasierten Unternehmen viel Reibung bei Zahlungen reduziert“, sagt er. Neue Technologien haben eine wettbewerbsfähige Umgebung in B2B-Zahlungen geschaffen, mit einem wachsenden Ökosystem an Netzwerken, die konkurrieren, um der bevorzugte Vermittler in B2B-Transaktionen zu sein.

Leavitt betonte, dass „Wettbewerb Innovationen antreibt und Innovationen erweiterte Möglichkeiten schaffen“. Jedes Unternehmen möchte nun Teil der „letzten Meile“ in einer Handelstransaktion sein – der Zeitpunkt der Zahlung. Wir suchen immer Möglichkeiten zur Partnerschaft mit Innovatoren und Revolutionären.

Capital One, ein bekannter Anbieter von Finanzdienstleistungen, hat ein neues Abonnementverwaltungstool in seiner mobilen App eingeführt. Dieses Tool ermöglicht es Kunden, wiederkehrende Zahlungen von ausgewählten Verkäufern einfach zu verwalten.

Hauptgedanke

Matt Knise, Senior Vice President für Premium-Erlebnisse bei Capital One, sagte: „Oft sind sich Kunden nicht bewusst, wie viel sie für diese regelmäßigen Dienstleistungen ausgeben. Wir suchen immer nach Möglichkeiten, unsere Kunden in Bezug auf ihre Finanzen zu vereinfachen und zu stärken.“

Das neue Abonnementverwaltungstool von Capital One ermöglicht es Kunden, Abonnements von ausgewählten Verkäufern in der mobilen App der Bank zu blockieren und zu stornieren; kommende Abonnementgebühren zu prüfen, um zu sehen, wann sie fällig sind; und Benachrichtigungen über Abonnements zu erhalten, die sie blockiert, storniert oder die sich erneuern sollen.

Das Tool ist in die mobile App von Capital One integriert und ist ohne zusätzliche Kosten verfügbar. Es wurde entwickelt, um häufige Probleme beim Verwalten von Abonnements zu lösen, wie Schwierigkeiten beim Überwachen von wiederkehrenden Gebühren und unerwarteten Ausgaben.

Kostenfrage

Eine Studie von PYMNTS Intelligence Anfang 2023 ergab, dass 56% der Verbraucher im vergangenen Jahr ein Einzelhandelsabonnement aufgrund der Kosten storniert haben. Der Preis ist der Hauptgrund, warum diese Abonnements gekündigt werden.

„Ob es darum geht, eine Gebühr für eine unnötige Abonnement-Dienstleistung zu blockieren oder Benachrichtigungen über bevorstehende Zahlungen zu erhalten, Capital One Karteninhaber können sich wohl und sicher fühlen, wenn sie wissen, wie sie ihr Geld ausgeben“, heißt es in der Erklärung.

Andere Lösungen am Markt

Zuvor hatte Atomic im Mai bei einer separaten Produktvorstellung angekündigt, dass es eine Abonnementverwaltungstechnologie namens PayLink Manage eingeführt hat, die zu Banken-Apps hinzugefügt werden kann. Mit dieser Technologie können Finanzinstitute Kontoinhabern ermöglichen, in Echtzeit alle ihre wiederkehrenden Zahlungen in ihrer Banking-App zu überprüfen und Änderungen daran vorzunehmen.

Im März gab Mastercard bekannt, dass es eine Abonnementverwaltungslösung testet, die Finanzinstitute ihrem Bankangebot für Verbraucher hinzufügen können. Smart Subscriptions ermöglicht es den Verbrauchern, ihre Abonnements zu stornieren, zu pausieren und zu erneuern. Dies ist ein weiterer Schritt zur Vereinfachung der Finanzverwaltung für Kunden.

Das Fintech PayPo, das sich auf Ratenzahlungen spezialisiert hat, hat gerade seine Geschäftsbedingungen aktualisiert. Die aufregendste Veränderung könnte der neue Prozess zur Einrichtung eines Kontos und zur Aktivierung der PayPo-Dienste sein, der nun durch die Verwendung der staatlichen App mObywatel erleichtert werden kann.

Die Pionier-Digitalbank bringt ein neues Premium-Angebot für Unternehmen auf den Markt. Nachdem eine halbe Million Unternehmen das Angebot genutzt haben, hat die Bank beschlossen, das Dienstleistungspaket zu erweitern. Das neue Paket wurde mit Blick auf kleine und mittlere Unternehmen entwickelt, von denen viele von den neuen Möglichkeiten profitieren werden.

Team-Paket

Das neue Abonnement – „Team“ genannt – wird monatlich 25 Pfund kosten. Im Rahmen des Plans stehen Dienstleistungen wie Mitarbeiterkarten zur Verfügung, die der Arbeitgeber für bis zu 15 Personen ausgeben kann. Unternehmen haben auch die Möglichkeit, Massenzahlungen durchzuführen und Zahlungen über festgelegte Limits zu genehmigen. Dies ist eine enorme Erleichterung für Unternehmen, deren Geschäftsaktivitäten mit einer großen Anzahl von Transaktionen verbunden sind.

Das „Team“-Plan enthält auch alle Funktionen, die in den günstigeren Paketen „Lite“ und „Pro“ erhältlich sind. Dienstleistungen wie automatische Steuerzahlungen, Buchhaltungsintegrationen mit Xero, Quickbooks und FreeAgent, sowie die Möglichkeit, Rechnungen direkt über die App zu versenden, sind jetzt für ein breiteres Publikum zugänglich.

Dazu kommen Sofortbenachrichtigungen und 24-Stunden-Kundenservice, der Unterstützung auf höchstem Niveau garantiert. Interessierte Unternehmen können ihr aktuelles Abonnement direkt in der App auf den „Team“-Plan aktualisieren oder ein neues Konto auf der Website der Bank eröffnen.

Die Zukunft der Digitalbanken

Die Bank, die ein neues Premium-Angebot auf den Markt bringt, ist derzeit fast 6 Milliarden Dollar wert – das geht aus der letzten Finanzierungsrunde hervor. Die Digitalbank beschäftigt über 3,7 Tausend Menschen und zusätzliche Aktien wurden in der letzten Transaktion von bestehenden Investoren gekauft. Die Bank kann sich jetzt mit einer Basis von über 10 Millionen Kunden rühmen, was sie zu einer der führenden Einzelhandelsbanken in Großbritannien macht.

Der Wettbewerb unter den sogenannten Herausfordererbanken ist jedoch hart. Ein Konkurrent, der kürzlich eine Banklizenz in Großbritannien und Mexiko erwarb, erreichte kürzlich eine Bewertung von 45 Milliarden Dollar. Der Fintech-Markt ist derzeit äußerst dynamisch und es ist äußerst wichtig, auf dem neuesten Stand zu bleiben.

Das Wachstum der Wert von Digitalbanken zeigt das wachsende Vertrauen der Kunden in diese Art von Dienstleistungen. Es ist zu erwarten, dass andere Banken diesem Trend folgen und ähnliche Lösungen in ihr Angebot aufnehmen. Dadurch erhalten die Kunden mehr Wahlmöglichkeiten und der Wettbewerb im Markt wird sich weiter verschärfen.

Fintech ist eine Branche, die sich ständig weiterentwickelt und innovative Zahlungssystemlösungen weltweit bereitstellt. Im Kontext dieser Veränderungen unternimmt das Unternehmen Klarna bedeutende Schritte, um seine Geschäftstätigkeit auszubauen.

Verkauf des Kreditbuchs von Klarna

Der internationale Fintech-Riese Klarna hat sich entschieden, sein Darlehensbuch in Großbritannien zu verkaufen. Der Käufer ist der Hedgefonds Elliot Advisors. Das Ziel dieser Transaktion ist die Freisetzung von bis zu 30 Milliarden Pfund, die Klarna plant, für die Entwicklung seines Geschäfts zu verwenden.

Ein interessantes Element dieser Transaktion ist die Tatsache, dass sie den Verkauf fast aller kurzfristigen, mit null Prozent verzinsten Produkte von Klarna beinhaltet. Das Unternehmen Klarna erfreut sich großer Beliebtheit in Großbritannien. In den letzten 12 Monaten haben bis zu zehn Millionen britische Verbraucher die Dienstleistungen des Unternehmens genutzt.

Klarna und der britische Markt

Die Anzahl der Einzelhändler, die Klarna-Lösungen in Großbritannien anbieten, ist im letzten Jahr um 33% gestiegen und hat die Zahl von über 40 000 erreicht. Trotz des Verkaufs des Kreditbuchs behält Klarna alle Rechte an Maßnahmen gegenüber Verbrauchern, einschließlich Risikobewertung und Service.

Der Finanzdirektor von Klarna, Niclas Neglén, äußerte sich zu der Transaktion wie folgt: „Dies ist eine einzigartige Vereinbarung, die darauf ausgelegt ist, das globale Wachstum von Klarna zu unterstützen, in unserer Mission, ein Handelsnetzwerk für die nächste Generation zu werden. Durch effektives Management unserer Vermögenswerte können wir das Kapital der Aktionäre effizienter zuweisen, um die wachsende Nachfrage nach Klarna-Produkten und -Dienstleistungen, sowohl von Verbrauchern als auch von Händlern weltweit, zu erfüllen“.

Vorbereitung von Klarna auf den Börsengang

Die Entscheidung, das Kreditbuch zu verkaufen, wurde nach einem dreijährigen Programm von Klarna getroffen, mit dem Ziel, eine Kapitalverkaufsplattform zu schaffen. Diese Plattform soll institutionellen Investoren vorgestellt werden, im Rahmen der Bestrebungen des Unternehmens, seine Bilanz vor einem potenziellen Börsengang zu stärken.